融汇众多海内外理财精英的实践经验和案例分享

　　特邀业内权威专家进行案例解读和专业点评

　　在欧美及我国香港等金融发达的国家和地区，金融理财师已成为受人尊敬的职业。 而在我国，由于各大金融机构的理财业务刚刚起步，一大批刚刚踏上理财工作岗位的从业人员亟需专业知识的补充和专业技能的训练。虽然各监管机构、行业协会和金融机构已在广泛开展各项理财业务的专业培训，但因培训受到时间、地域和成本等因素的限制，仍然无法满足广大基层理财从业人员的学习需求。

　　2005年12月，“中国理财年鉴”项目在众多金融专家及领导的关心和支持下启动。为了使更多的一线从业人员分享到理财行业最前沿的知识、技能、政策和专业规范，“中国理财年鉴”编委会特别组织了一次银行理财经理工作现状和需求调查。在此调查基础上，编委会精选了年鉴研究成果中对客户经理最具实践指导意义的内容，加入了大量实践案例和业内专家的专业点评，并经监管机构和各大银行总行审阅后，形成了这本《银行理财经理业务手册2006》（以下简称《手册》），作为指导银行理财从业人员开展业务的参考用书。

　　《手册》旨在为广大银行理财经理提供专业的知识和技能指导，同时也为理财从业人员提供一套循序渐进的学习计划。《手册》具有以下特点：

　　权威性：全部内容均由《中国理财年鉴》专家组遴选和审定，并经各大金融机构权威专家审阅。

　　实用性：《手册》采用知识要点陈述、实践案例分享、业内专家点评相结合的方式编写，具有极强的实用性和可读性。

　　指导性：《手册》根据一线理财从业人员的知识结构和学习需求，特别设定了一套进修计划，是一本不可多得的理财经理职业发展指南。

　　本书也可供其他金融机构的理财从业人员参考。

　　客户经理工作现状调查结果

　　银行理财经理业务手册2006

　　第一篇 理财基础与理财产品

　　第1章 理财业务基础知识

　　1. 什么是金融理财

　　2. 中国金融机构理财业务的发展背景

　　3. 家庭理财规划的基本概念和分析方法

　　第2章 认识理财产品

　　1. 债券和股票

　　2. 证券投资基金

　　3. 保险产品

　　4. 证券集合资产管理计划

　　5. 信托计划

　　6. 银行人民币理财计划

　　7. 银行外汇理财计划

　　8. 2005金融市场创新对理财产品的影响

　　第3章 理财产品的应用及实践

　　1. 客户的风险承受度

　　2. 客户的理财偏好

　　3. 客户的不同属性与理财产品的关系

　　4. 基金在理财规划中的应用（案例分析）

　　5. 保险在理财规划中的应用（案例分析）

　　6. 2005优秀理财产品介绍

　　第二篇 理财营销技巧与案例

　　第4章 零售银行网点营销技巧

　　1. 零售银行网点布局与理财中心设置

　　2. 零售银行网点各岗位的基本服务流程

　　3. 网点营销的产品选择与风险控制

　　4. 不同理财产品的网点营销技巧与案例

　　第5章 一对一理财顾问式营销技巧

　　1. 理财规划的目标与步骤

　　2. 理财规划中的营销技巧

　　l 客户的发现、定位与接触

　　l 客户信息收集与需求挖掘

　　l 理财计划的制定与产品组合

　　l 理财计划的呈现与沟通

　　l 理财计划的执行与销售促成

　　l 理财计划的监控与持续服务

　　3. 理财顾问式营销案例分析与点评

　　第6章 认识你的客户

　　1. 人生规划的概念与不同人生阶段的理财需求

　　2. 客户的人生价值观与理财需求

　　3. 客户的财富积累经历与理财需求

　　4. 2005中国理财市场概况与客户理财需求特点分析

　　第7章 高端客户的服务技巧

　　1. 高端客户的理财需求与特点

　　2. 客户的不同沟通偏好与服务技巧

　　3. 如何处理客户的抱怨并转化为销售机会

　　4. 如何促成客户推荐客户

　　第三篇 理财顾问的职业发展

　　第8章 如何成为一名优秀的理财顾问

　　1. 优秀理财顾问的成长之道（案例）

　　2. 理财顾问的职业操守与执业原则

　　3. 理财顾问的职业发展前景

　　4. 世界各国理财行业发展概况与理财顾问的职业排名统计

　　第9章 如何成为理财行业中的超级明星

　　1. 如何树立你的专业形象

　　2. 如何让听众为你的演讲着迷

　　3. 如何传播你的专业品牌

　　4. 如何成为被追逐的理财专家

　　附录

　　1、 个人理财业务相关法规与政策汇编

　　2、 金融行业各主要监管机构与行业协会名录

　　3、 个人理财相关教育、培训和服务机构名录